Pertukaran crypto terbesar di dunia Binance dan CEO serta pendirinya Changpeng Zhao dituntut oleh Commodity Futures Trading Commission (CFTC) di Amerika Serikat karena mengoperasikan apa yang diklaim regulator sebagai pertukaran “ilegal” dan program kepatuhan “palsu”.
CFTC menggugat Binance, Zhao, dan mantan manajer kepatuhan teratasnya karena “penghindaran yang disengaja” terhadap hukum AS “sambil terlibat dalam strategi arbitrase peraturan yang diperhitungkan untuk keuntungan komersial mereka”.
Zhao, seorang miliarder yang lahir di China dan pindah ke Kanada pada usia 12 tahun, menyebut pengaduan CFTC “tak terduga dan mengecewakan.”
“Setelah peninjauan awal, pengaduan tersebut tampaknya berisi pembacaan fakta yang tidak lengkap, dan kami tidak setuju dengan karakterisasi banyak masalah yang dituduhkan dalam pengaduan tersebut,” kata Zhao dalam sebuah pernyataan.
Gugatan itu muncul di tengah tindakan keras yang lebih luas dan semakin terkenal terhadap perusahaan crypto. Selama bertahun-tahun, jaksa dan penyelidik sipil AS telah menargetkan perusahaan crypto untuk penawaran ilegal dan kegagalan untuk mematuhi aturan yang dirancang untuk mencegah aktivitas ilegal. Namun laju aktivitas pemerintah semacam itu baru-baru ini meningkat.
Dalam pengaduannya pada hari Senin, CFTC mengatakan bahwa setidaknya sejak Juli 2019 hingga saat ini, Binance “menawarkan dan melaksanakan transaksi derivatif komoditas atas nama orang AS” yang melanggar hukum AS.
Program kepatuhan Binance “tidak efektif” dan perusahaan, yang dipimpin oleh Zhao, mengarahkan karyawan dan pelanggan untuk melewati pemeriksaan kepatuhan, kata CFTC, mengutip sejumlah praktik yang pertama kali dilaporkan oleh kantor berita Reuters dalam serangkaian investigasi ke bursa tahun lalu.
CFTC juga menuduh mantan chief compliance officer Binance, Samuel Lim, “membantu dan bersekongkol” dalam pelanggaran Binance. Lim tidak segera menanggapi panggilan dan pesan dari Reuters.
Juru bicara Binance, yang mendominasi sektor aset digital global, mengatakan perusahaan akan terus “bekerja sama” dengan regulator.
Binance telah melakukan “investasi signifikan” untuk memastikan tidak ada pengguna AS di platformnya, kata juru bicara itu.
Ketua CFTC Rostin Behnam mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa eksekutif Binance telah mengetahui selama bertahun-tahun “mereka melanggar peraturan CFTC dan secara aktif bekerja untuk menjaga aliran uang dan untuk menghindari kepatuhan”.
CFTC bertanggung jawab untuk mengawasi pasar komoditas dan derivatif, termasuk Bitcoin. Perusahaan seperti pialang yang memfasilitasi perdagangan produk semacam itu oleh klien AS harus mendaftar ke agen tersebut.
Reuters melaporkan pada bulan Desember bahwa Departemen Kehakiman AS telah menyelidiki Binance untuk kemungkinan pencucian uang dan pelanggaran sanksi sejak 2018. Binance telah memproses setidaknya $10 miliar pembayaran untuk penjahat dan perusahaan yang berusaha menghindari sanksi AS, demikian temuan Reuters.
Cryptocurrency BNB Binance, terbesar keempat di dunia berdasarkan ukuran pasar, turun sekitar 4 persen karena berita tersebut.
Dalam sebuah tweet Senin sore, Zhao menulis “4,” mengacu pada posting sebelumnya yang berisi “apa yang harus dan tidak boleh dilakukan” untuk tahun 2023. Item keempat dalam daftar adalah “Abaikan FUD, Berita Palsu, Serangan,” yang merupakan akronim dari “ketakutan, ketidakpastian, dan keraguan” yang sering digunakan dalam crypto terkait dengan berita yang dianggap negatif.
Didirikan di Shanghai pada tahun 2017, Binance berada di jantung industri crypto global. Pertukaran intinya Binance.com memproses perdagangan senilai sekitar $23 triliun tahun lalu, menurut penyedia data CryptoCompare. Volume perdagangan akan mencapai $34 triliun pada tahun 2021, kata Zhao tahun lalu.
Dengan perusahaan induk yang berbasis di Kepulauan Cayman, Binance tidak pernah mengungkapkan lokasi pertukaran intinya. CFTC membebani perusahaan induk dan dua unit Binance lainnya.
Binance tidak mewajibkan pelanggan untuk mengirimkan informasi yang memverifikasi identitas mereka sebelum berdagang dan “gagal menerapkan prosedur kepatuhan dasar yang dirancang untuk mencegah dan mendeteksi pendanaan teroris dan pencucian uang,” kata CFTC.
Keluhan CFTC merinci upaya Binance untuk mempertahankan pelanggan AS bahkan setelah perusahaan, dalam kemitraan dengan perusahaan AS yang diduga independen, meluncurkan pertukaran AS pada tahun 2019 untuk melayani pelanggan AS sesuai dengan peraturan AS.
Reuters sebelumnya melaporkan bahwa perusahaan Amerika ini, BAM Trading, sebenarnya dikendalikan oleh Zhao dan dikelola oleh Binance sebagai anak perusahaan de facto. CFTC mengatakan bahwa ketika Zhao menunjuk CEO pertama BAM, dia “menggambarkan Binance sebagai kapal bajak laut dan menjelaskan bahwa dia ingin Binance.US menjadi kapal angkatan laut”.
Meskipun bisnis global Binance secara terbuka mengatakan bahwa mereka membatasi pelanggan AS untuk berdagang di platformnya, CFTC mencatat bahwa Binance memberi tahu “pelanggan VIP” yang berbasis di AS yang bernilai komersial tentang cara menghindari pemeriksaan kepatuhannya.
Zhao menahan informasi yang mencerminkan basis pelanggan Binance AS dari beberapa eksekutif senior, kata CFTC. Pada Oktober 2020, Zhao menginstruksikan staf Binance untuk mengganti nilai AS untuk beberapa bidang data di basis data internal Binance dengan “UNKWN,” katanya.
Binance berdagang di platformnya sendiri melalui sekitar 300 “akun rumah”, yang dimiliki secara langsung atau tidak langsung oleh Zhao, meskipun bursa tidak mengungkapkan aktivitas ini dalam ketentuan penggunaan publiknya atau di tempat lain, menurut CFTC. Akun rumah dibebaskan dari kebijakan “perdagangan orang dalam” Binance, kata CFTC.
Seorang eksekutif Binance mengatakan kepada Wall Street Journal pada bulan Februari bahwa perusahaan diharapkan membayar denda untuk menyelesaikan penyelidikan AS.
CFTC mengatakan sedang mencari hukuman moneter, pencairan keuntungan yang diperoleh secara tidak sah dan larangan perdagangan dan pendaftaran permanen.
