Saham bank dan pasar saham menguat setelah otoritas AS mengumumkan bahwa pemberi pinjaman regional telah mengambil alih sebagian besar Silicon Valley Bank (SVB), yang keruntuhannya bulan ini merupakan kegagalan bank terbesar kedua dalam sejarah AS.
Reli pasar pada hari Senin menyusul kekhawatiran berminggu-minggu tentang kemungkinan keruntuhan ekonomi setelah SVB ambruk pada 10 Maret setelah mengalami bank run – terburu-buru oleh deposan untuk menarik dana mereka sekaligus.
Indeks STOXX 600 pan-Eropa naik 1,1 persen, dengan investor merasa nyaman dengan berita akuisisi SVB. Bank-bank Eropa juga naik 1,4 persen setelah kehilangan 3,8 persen pada hari Jumat, ketika Deutsche Bank menyebabkan malapetaka di sektor tersebut.
“Banyak investor masih tidak mau menyentuh sektor perbankan karena khawatir masih ada kebutuhan,” kata Russ Mould, direktur investasi di AJ Bell.
“Namun untuk setiap situasi yang suram selalu ada seseorang yang melihat peluang untuk menghasilkan uang, itulah sebabnya hari ini kita melihat kenaikan harga saham banyak bank Eropa.”
Peningkatan tersebut terjadi sehari setelah Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) mengumumkan Minggu bahwa First Citizens Bank yang berbasis di North Carolina membeli sebagian besar deposito, aset, dan pinjaman SVB.
“Deposan Silicon Valley Bridge Bank, National Association, secara otomatis akan menjadi deposan First-Citizens Bank & Trust Company,” katanya.
FDIC, yang telah berusaha mencari pembeli untuk SVB, mengatakan masih memiliki sekitar $90 miliar dalam sekuritas bank yang gagal dan aset lainnya.
First Citizens, pada bagiannya, mengatakan bahwa mulai Senin, 17 bekas cabang SVB “akan mulai beroperasi sebagai Silicon Valley Bank, sebuah divisi dari First Citizens Bank”.
Frank Holding Jr., ketua dan CEO First Citizens, mengatakan akuisisi SVB menambah “skala signifikan, keragaman geografis, dan (dan) kemampuan digital yang menarik” ke bank.
SVB, sebuah lembaga yang berbasis di California yang berspesialisasi dalam pinjaman untuk perusahaan rintisan teknologi dan pemodal ventura yang mendanai mereka, telah menginvestasikan sebagian besar uangnya dalam obligasi pemerintah AS, yang nilainya turun karena kenaikan suku bunga.
Bank kedua, Signature yang berbasis di New York, juga bangkrut bulan lalu.
Pemerintah AS bergerak cepat untuk menanggapi krisis dengan menyita kedua bank tersebut dan menjamin uang semua deposan masing-masing, bahkan mereka yang tidak diasuransikan.
Pekan lalu, Menteri Keuangan AS Janet Yellen menyarankan agar pihak berwenang dapat terus menjamin semua simpanan jika terjadi kegagalan bank lebih lanjut. “Tindakan serupa dapat dibenarkan jika institusi yang lebih kecil mengalami simpanan yang menimbulkan risiko penularan,” katanya.
Pejabat AS, termasuk Presiden Joe Biden, telah berulang kali menekankan bahwa sistem perbankan AS “sehat” dan stabil, menepis prospek keruntuhan ekonomi besar yang mirip dengan krisis keuangan 2008.
Dampak dari gejolak saat ini telah dirasakan di bank-bank di seluruh dunia, menggoyahkan kepercayaan deposan terhadap sistem tersebut.
Bulan lalu, raksasa perbankan AS berjanji untuk menyetor $30 miliar untuk menopang pemberi pinjaman yang berbasis di California, First Republic Bank, dalam langkah yang disambut baik oleh Washington.
Kredit pemberi pinjaman Swiss yang sedang berjuang Credit Suisse juga diakuisisi oleh bank saingannya UBS dalam kesepakatan yang ditengahi pemerintah bulan lalu.
Pemberi pinjaman terbesar Jerman Deutsche Bank melihat sahamnya tajam pada hari Jumat sebelum pulih pada hari Senin di tengah jaminan kesehatan keuangannya.
Meskipun tampak pulih, beberapa analis mengatakan krisis mungkin belum berakhir.
“Ini jelas belum berakhir,” kata Shayne Elliott, kepala eksekutif grup perbankan Australia dan Selandia Baru, dalam sebuah wawancara yang diposting di situs web bank tersebut.
“Saya rasa Anda tidak bisa duduk di sini dan berkata, ‘Baiklah, semuanya sudah berakhir, Silicon Valley Bank dan Credit Suisse dan, Anda tahu, hidup akan kembali normal.’ Hal-hal ini cenderung bergulir dalam jangka waktu yang lama.”
